和的基金会代表、顺德创新创业公益基金会代表、顺德慈善组织联合会代表分别对各自机构以及特色进行介绍；针对各机构现状与各自提出的问题，各位代表与刘文华老师进行交流。

投资与合规管理对慈善组织的意义：

（1）投资、资产管理、保值增值的含义；

（2）投资对于慈善组织的意义：投资有利于慈善组织的可持续发展：保持独立性、增强稳定性、创造优越的发展环境；

（3）合规管理的意义：保障慈善组织的可持续发展，对捐赠人、受益人负责，符合监管部门要求，规范行为，保护自己。

（4）慈善组织合规管理的形势和重要性：

压力：来自监管部门：民政部出台《慈善法》和登记条例征求意见，财政部：会计制度开始修订，金融监管部门：资管新规；来自社会的压力：利息所属方，捐赠人，慈善组织投资评价；

动力：忠实履行受托人职责，对得起自己的良心，有可能获得社会信任，从而带来巨大收益。

《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》解读：

（1）基本信息和办法的来龙去脉介绍；

（2）总体评价：看似简单，实则不简单：暂行办法实际上提高了对慈善组织投资能力的要求；

（3）《暂行办法》的条款框架和关系图：

条款框架

关系图

（4）总则：投资的原则：慈善组织开展投资活动应当遵循安全性、流动性、效益性；

（5）不符合新规的投资活动怎么处理？以前的：按照投资协议妥善处理；2018.10.30-12.31：不宜新增；2019.1.1起：违规必究。

慈善组织如何起草资产管理制度？

（1）介绍资产管理制度起草要求和重要性

（2）制度起草目标：合法、合规、合适

（3）起草步骤： 

（4）小互动：举错误制度中的部分例子进行展示及改错

（5）投资决策的程序与组织结构：投资决策的不同类型：投资业务由投资委员会与控股投资公司负责，秘书处基本不参与、委员会为理事会与秘书处之间审批层，实际参与投资管理，秘书处配合、委员会为理事会的顾问机构际参与资管理，秘书处起主导作用；

（6）投资范围：直接投资、股权投资、委托投资；

（7）资产配置、资组合比例：不要把所有鸡蛋放在一个篮子里。

（9）审批权限与重大投资标准：审批权限需要考虑的问题：品种、金额、周期 ，各级审批人员能力相匹配，与其他制度的衔接。

重大投资标准确定：由慈善组织自己决定，主要看审批权限的考虑因素，注意信息公开的要求：重大资产变劢及投资、重大交换交易及资金往来、关联交易等行为，均需在30日内公开。

慈善组织投资的误区和关键点：

（1）误区：捐款是神圣的，是最不能承受风险，为了捐款的安全，慈善组织只好选择存款而不投资，慈善组织投资最好是保本保收益。

（2）关键点：有出处、有逻辑，专业性和中立性；

（3）新规下，如何开始投资第一步：学一点金融常识，找一位靠谱的咨询顾问，培养一个可不金融机极对话的人。

最后，老师与参与人员交流答疑解惑。

宇宇

顺小创，欣欣，俊俊，静静，林林，琦琦